Venmo ส่งรายงานไปยัง IRS สำหรับภาษีหรือไม่

เนื่องจากแพลตฟอร์มการชำระเงินดิจิทัลได้รับความนิยมมากขึ้นเรื่อยๆ ผู้ใช้จำนวนมากจึงเริ่มถามคำถามสำคัญ: Venmo ส่งรายงานภาษีไปยัง IRS หรือไม่ คำตอบสั้นๆ คือ: ใช่ ภายใต้สถานการณ์บางอย่าง แนวโน้มไปสู่กฎระเบียบนี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามที่กว้างขึ้นของ Internal Revenue Service (IRS) เพื่อปรับปรุงการปฏิบัติตามกฎระเบียบและความโปร่งใสในธุรกรรมทางการเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งในภาคเศรษฐกิจขนาดใหญ่และภาคธุรกิจอิสระ

ในบทความนี้ เราจะดูรายละเอียดและเชื่อถือได้ว่า Venmo โต้ตอบกับ IRS อย่างไร สิ่งใดที่กระตุ้นให้เกิดรายงาน และผลกระทบต่อภาษีของคุณอย่างไร ไม่ว่าคุณจะเป็นผู้ใช้ประจำ เจ้าของธุรกิจ หรือผู้ส่งแบบทั่วไป การทำความเข้าใจกฎระเบียบเหล่านี้สามารถช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงเรื่องไม่คาดคิดที่จะเกิดขึ้นในช่วงฤดูภาษีได้

ทำความเข้าใจบทบาทของ Venmo ในธุรกรรมทางการเงิน

Venmo ซึ่งเป็นบริษัทในเครือของ PayPal เริ่มต้นจากการเป็นแพลตฟอร์มการชำระเงินแบบ peer-to-peer เป็นหลักสำหรับการแยกบิลและส่งเงินระหว่างเพื่อน เมื่อเวลาผ่านไป ได้มีการขยายเพื่อรองรับธุรกิจขนาดเล็ก คนทำงานอิสระ และแม้แต่ธุรกรรมที่ใหญ่กว่า ด้วยการเติบโตนี้ การตรวจสอบที่เพิ่มขึ้นจากหน่วยงานกำกับดูแลทางการเงิน

แม้ว่าธุรกรรมส่วนตัวระหว่างเพื่อนโดยทั่วไปไม่จำเป็นต้องมีการรายงานของ IRS แต่ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการแลกเปลี่ยนเงินสำหรับสินค้าและบริการก็เป็นอีกเรื่องหนึ่ง เพื่อบังคับใช้การปฏิบัติตามกฎหมายภาษี จึงมีการนำกฎใหม่มาใช้เพื่อให้เกิดความโปร่งใสของกองทุนบางประเภทที่เคลื่อนย้ายผ่านแพลตฟอร์ม เช่น Venmo

ข้อกำหนดในการรายงานของ IRS: แบบฟอร์ม 1099-K

กลไกการรายงานหลักที่ใช้กับ Venmo และแพลตฟอร์มที่คล้ายกันคือ แบบฟอร์ม 1099-K ตามข้อบังคับของ IRS แบบฟอร์มนี้จัดทำขึ้นเพื่อรายงานการชำระเงินที่ได้รับสำหรับธุรกรรมทางธุรกิจที่ดำเนินการโดยเครือข่ายบุคคลที่สาม ตั้งแต่ปี 2022 เป็นต้นไป ข้อกำหนดในการออก 1099-K มีการเปลี่ยนแปลงอย่างมาก ซึ่งส่งผลกระทบต่อผู้ใช้มากขึ้นกว่าที่เคย

เกณฑ์หลักที่ทริกเกอร์แบบฟอร์ม 1,099-K จาก Venmo:

• เริ่มตั้งแต่ปีภาษี 2023 การชำระเงินรวมสำหรับสินค้าและบริการ ตั้งแต่ 600 ดอลลาร์ขึ้นไป ในปีปฏิทิน โดยไม่คำนึงถึงจำนวนธุรกรรม สามารถนำไปสู่การออก 1099-K ได้
• ก่อนหน้านี้ เกณฑ์อยู่ที่ ธุรกรรมมากกว่า 200 รายการและรายได้จากธุรกิจมากกว่า 20,000 ดอลลาร์

การเปลี่ยนแปลงนี้สอดคล้องกับความพยายามของ IRS เพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลและเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กรายงานและจ่ายภาษีสำหรับรายได้ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมด รวมถึงธุรกรรมแบบ peer-to-peer ผ่านแพลตฟอร์มเช่น Venmo

ประเภทการชำระเงินที่รายงาน

การชำระเงินบางประเภทเท่านั้นที่อยู่ภายใต้ข้อกำหนดการรายงานของ IRS ธุรกรรม Venmo บางรายการอาจไม่มีสิทธิ์ในการรายงาน การทำความเข้าใจว่าสิ่งใดที่ถือเป็นธุรกรรมที่ต้องรายงานจะช่วยให้คุณสามารถกำหนดภาระภาษีของคุณได้

ธุรกรรมที่ต้องรายงาน ได้แก่ :

• การชำระเงินที่ถูกทำเครื่องหมายว่าเป็น "สินค้าและบริการ" โดยผู้ส่งหรือผู้รับ
• เงินที่คุณได้รับจาก การทำงานฟรีแลนซ์ งานเสริม งานสัญญา หรือขายสินค้า ออนไลน์
• เจ้าของธุรกิจที่ใช้ Venmo เป็นตัวประมวลผลการชำระเงิน

ธุรกรรมที่ไม่สามารถรายงานได้ ได้แก่:

• เงินที่ส่งเป็นของขวัญหรือการชำระเงินคืนส่วนบุคคล (เช่น การแบ่งบิลค่าอาหารเย็นหรือส่วนแบ่งค่าโดยสาร)
• การชำระเงินที่ส่งระหว่างครอบครัวและเพื่อนด้วยเหตุผลส่วนตัว ไม่ใช่เพื่อธุรกิจ

Venmo อนุญาตให้ผู้ใช้แท็กการชำระเงินเป็นส่วนตัวหรือธุรกิจ ความถูกต้องของการเลือกนี้มีบทบาทสำคัญในว่าธุรกรรมจะแสดงบนแบบฟอร์ม 1,099-K ในอนาคตหรือไม่

ผลกระทบต่อผู้เสียภาษี

การได้รับ 1,099-K จาก Venmo ไม่ได้หมายความว่าการชำระเงินทั้งหมดที่รายงานจะต้องเสียภาษีเสมอไป อย่างไรก็ตาม หมายความ ว่า IRS จะทราบเกี่ยวกับสิ่งเหล่านี้ และคุณจะต้องรับผิดชอบรายได้นี้เมื่อคุณยื่น

หากบัญชี Venmo ของคุณถูกใช้เพื่อธุรกิจ:

• คุณต้องรายงานรายได้ทั้งหมดที่ได้รับ แม้ว่าจะไม่เป็นไปตามเกณฑ์ $600 ก็ตาม
• ติดตามค่าใช้จ่ายและการหักเงินทั้งหมดเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณอย่างมีประสิทธิภาพ

หากบัญชี Venmo ของคุณถูกใช้เพื่อเหตุผลส่วนตัว:

• คุณควรเก็บบันทึกธุรกรรมของคุณไว้ในกรณีที่ IRS แจ้งปัญหา
• โปรดใช้ความระมัดระวังในการรับชำระเงินส่วนบุคคลโดยใช้แท็กธุรกิจ

การจัดประเภทธุรกรรมที่ไม่ถูกต้อง ไม่ว่าจะโดยเจตนาหรือผิดพลาด อาจนำไปสู่การพิจารณา บทลงโทษ หรือการตรวจสอบของ IRS ขอแนะนำอย่างยิ่งให้แยกกิจกรรม Venmo ของคุณออกจากกันระหว่างธุรกิจและของใช้ส่วนตัวอย่างชัดเจน

ความรับผิดชอบของ Venmo และการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ IRS

Venmo เริ่มบังคับใช้กฎเหล่านี้โดยเป็นส่วนหนึ่งของข้อกำหนดของรัฐบาลกลางและ American Rescue Plan Act ปี 2021 เพื่อช่วยให้ผู้ใช้ปฏิบัติตามกฎใหม่ Venmo ได้ทำการอัปเดตแพลตฟอร์ม เช่น:

• การอนุญาตโปรไฟล์ธุรกิจพร้อมคุณสมบัติการติดตาม
• การติดฉลากธุรกรรมสำหรับสินค้าและบริการ
• การสร้างแบบฟอร์ม 1099-K อัตโนมัติสำหรับผู้ใช้ที่มีคุณสมบัติตามที่กำหนด

นอกจากนี้ Venmo อาจกำหนดให้ผู้ใช้ที่ได้รับการชำระเงินค่าสินค้าและบริการต้องระบุข้อมูลภาษี เช่น หมายเลขประจำตัวนายจ้าง (EIN) หมายเลขประกันสังคม (SSN) หรือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี (TIN) การไม่ระบุสิ่งนี้อาจนำไปสู่การหักภาษี ณ ที่จ่ายสำรองหรือข้อจำกัดทางบัญชี

จะทำอย่างไรถ้าคุณได้รับ 1,099-K

หาก Venmo ส่งแบบฟอร์ม 1,099-K ให้คุณ ระบบจะส่งสำเนาไปยัง IRS ด้วย ซึ่งหมายความว่ารายได้อยู่ระหว่างการตรวจสอบอย่างเป็นทางการ นี่คือสิ่งที่คุณควรทำ:

1. ตรวจสอบแบบฟอร์มอย่างระมัดระวัง : ตรวจสอบให้แน่ใจว่าจำนวนเงินที่รายงานนั้นถูกต้องและตรงกับบันทึกของคุณ
2. แยกความแตกต่างระหว่างการชำระเงินส่วนบุคคลและการชำระเงินทางธุรกิจ : หากธุรกรรมบางรายการมีป้ายกำกับไม่ถูกต้อง คุณอาจต้องเตรียมเอกสารหรือคำอธิบาย
3. รายงานรายได้อย่างเหมาะสม : รวมรายได้ในส่วนที่เหมาะสมของการคืนภาษีของคุณ
4. ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านภาษี : หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับวิธีการดำเนินการต่อหรือใช้บัญชี Venmo แบบผสมผสาน ขอแนะนำให้รับคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญ

สิ่งนี้หมายความว่าสำหรับผู้ใช้ทั่วไป

หากคุณใช้ Venmo เพื่อแบ่งค่าเช่า คืนเงินให้เพื่อน หรือให้เงินวันเกิดเท่านั้น คุณ จะไม่ได้รับ 1,099-K และไม่จำเป็นต้องกังวลเกี่ยวกับการรายงานของ IRS อย่างไรก็ตาม การคำนึงถึงการเลือกแท็กที่ถูกต้องและการไม่ผสมผสานธุรกิจเข้ากับธุรกรรมส่วนตัวจะช่วยเพิ่มการป้องกันอีกชั้นหนึ่ง

เป็นความคิดที่ดีที่จะหลีกเลี่ยงการใช้ Venmo เป็นวิธีการชำระเงินหรือรับการชำระเงินสำหรับการขาย เว้นแต่คุณจะพร้อมที่จะจัดการกับความรับผิดชอบด้านภาษีที่เกี่ยวข้อง แม้แต่ธุรกรรม "สินค้าและบริการ" ที่ติดแท็กอย่างถูกต้องก็สามารถกระตุ้นให้เกิดการรายงานรายได้ได้

บทสรุป

ใช่ Venmo ส่งรายงานไปยัง IRS แต่เฉพาะในสถานการณ์เฉพาะเท่านั้น จากการเปลี่ยนแปลงเกณฑ์การรายงานของ IRS เมื่อเร็วๆ นี้ ผู้คนมีแนวโน้มที่จะได้รับแบบฟอร์ม 1099-K มากกว่าในปีก่อนหน้า ขีดจำกัด $600 หมายความว่าแม้แต่การแสดงเล็กๆ น้อยๆ หรือการขายแบบไม่เป็นทางการก็สามารถกระตุ้นให้เกิดข้อกำหนดในการรายงานได้

เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด:

• ใช้แท็กที่ถูกต้องสำหรับการชำระเงินแต่ละครั้ง
• รักษาบันทึกที่ชัดเจนเกี่ยวกับธุรกิจและการใช้งานส่วนตัว
• ปรึกษากับที่ปรึกษาด้านภาษีหากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับวิธีการรายงานรายได้ Venmo

ด้วยการเอาใจใส่และการใช้งานอย่างมีความรับผิดชอบ Venmo อาจเป็นทั้งวิธีที่สะดวกและเป็นไปตามข้อกำหนดในการจัดการการชำระเงิน โดยไม่ก่อให้เกิดปัญหาทางภาษีที่ไม่จำเป็น