Venmo 是否向 IRS 发送税务报告？

随着数字支付平台越来越受欢迎，许多用户开始问一个重要问题： Venmo 是否会向 IRS 发送纳税报告？简短的回答是：是的，在某些情况下。这种监管趋势是美国国税局 (IRS) 为提高金融交易（尤其是零工经济和自由职业领域）的合规性和透明度而做出的更广泛努力的一部分。

在本文中，我们详细、可靠地了解了 Venmo 如何与 IRS 互动、触发报告的因素以及这对您的纳税意味着什么。无论您是经常使用的用户、企业主还是临时发件人，了解这些规定都可以帮助您避免纳税季节到来时出现意外。

了解 Venmo 在金融交易中的作用

Venmo 是 PayPal 的子公司，最初主要是作为一个点对点支付平台，用于在朋友之间分摊账单和汇款。随着时间的推移，它扩展到为小型企业、自由职业者甚至更大的交易提供服务。随着这种增长，金融监管机构的审查也越来越严格。

虽然朋友之间的个人交易通常不需要国税局报告，但涉及用金钱换取商品和服务的交易则是另一回事。为了强制遵守税法，引入了新规则，允许某些资金通过 Venmo 等平台流动的透明度。

IRS 报告要求：1099-K 表格

适用于 Venmo 和类似平台的主要报告机制是1099-K 表格。根据 IRS 规定，发布此表格是为了报告第三方网络处理的业务交易收到的付款。从 2022 年开始，签发 1099-K 的要求发生了重大变化，影响的用户比以往任何时候都多。

触发 Venmo 的 1099-K 表格的关键阈值：

• 从 2023 纳税年度开始，一个日历年内商品和服务的总付款额达到600 美元或以上，无论交易数量如何，都可以签发 1099-K。
• 此前，门槛是交易次数超过 200 笔，营业收入超过 20,000 美元。

这一转变与 IRS 的努力相一致，即确保个人和小企业主对所有应税收入进行报告和纳税，包括通过 Venmo 等平台进行的点对点交易。

报告的付款类型

只有某些类别的付款符合国税局的报告要求。并非所有 Venmo 交易都有资格进行报告。了解什么算作应报告交易将帮助您履行纳税义务。

须报告的交易包括：

• 付款人或收款人标记为“商品和服务”的付款
• 您通过自由职业、兼职、合同工作或在线销售物品获得的收入
• 使用 Venmo 作为支付处理器的企业主

无需报告的交易包括：

• 作为礼物或个人报销的款项（例如分摊晚餐费用或乘车共享）
• 出于个人而非商业原因在家人和朋友之间发送的付款

Venmo 允许用户将付款标记为个人或企业。准确地进行此选择对于交易是否显示在未来的 1099-K 表格中起着重要作用。

对纳税人的影响

从 Venmo 收到 1099-K 并不一定意味着报告的所有付款均需纳税。然而，这确实意味着国税局会知道这些收入，并且您在提交申请时需要考虑这笔收入。

如果您的 Venmo 帐户用于商业用途：

• 您必须报告所有收到的收入，即使未达到 600 美元的门槛
• 跟踪所有费用和扣除额，以有效减少您的应税收入

如果您的 Venmo 帐户是出于个人原因使用：

• 您应该保留您的交易记录，以防国税局发现问题
• 谨慎接受使用商业标签的个人付款

对交易进行错误分类（无论是有意还是错误）可能会导致国税局的审查、处罚或审计。强烈建议将您的 Venmo 活动明确区分为商业用途和个人用途。

Venmo 的责任和 IRS 合规性

Venmo 开始执行这些规则，作为联邦监管要求和 2021 年美国救援计划法案的一部分。为了帮助用户遵守新规则，Venmo 对其平台进行了更新，例如：

• 允许具有跟踪功能的业务配置文件
• 为商品和服务交易贴上标签
• 为符合条件的用户自动生成 1099-K 表单

此外，Venmo 可能会要求接收商品和服务付款的用户提供税务信息，例如雇主识别号 (EIN)、社会安全号 (SSN) 或纳税人识别号 (TIN)。未能提供此信息可能会导致备份预扣或帐户限制。

如果您收到 1099-K 该怎么办

如果 Venmo 向您发送 1099-K 表格，它还会向 IRS 发送一份副本。这意味着收入正在接受正式审查。这是你应该做的：

1. 仔细审查表格：确保报告的金额准确并与您的记录相符。
2. 区分个人付款与企业付款：如果某些交易标记不正确，您可能需要准备文件或解释。
3. 适当报告收入：将收入包含在纳税申报表的适当部分。
4. 咨询税务专业人士：如果您不确定如何继续或混合使用您的 Venmo 账户，建议您寻求专家建议。

这对普通用户意味着什么

如果您仅使用 Venmo 来分摊租金、报销朋友费用或赠送生日礼物，您可能不会收到 1099-K ，也无需担心 IRS 报告。尽管如此，有意识地选择正确的标签并且不要将业务与个人交易混合在一起会增加额外的保护层。

避免使用 Venmo 作为支付或接收销售付款的方式也是一个好主意，除非您准备好处理相关的税务责任。即使一笔正确标记的“商品和服务”交易也可能触发收入报告。

结论

是的，Venmo 确实会向 IRS 发送报告，但仅限于特定情况。随着最近 IRS 报告门槛的变化，与往年相比，更多的人可能会发现自己收到 1099-K 表格。 600 美元的限额意味着即使是小型副业或临时销售也可能触发报告要求。

为了保持合规性：

• 为每笔付款使用正确的标签
• 保留清晰的商业和个人使用记录
• 如果您不确定如何报告 Venmo 收入，请咨询税务顾问

只要稍加关注并负责任地使用，Venmo 就可以成为一种便捷且合规的支付管理方式，而不会引发不必要的税务复杂性。