¿Venmo envía informes de impuestos al IRS?

A medida que las plataformas de pago digitales se vuelven cada vez más populares, muchos usuarios han comenzado a hacer una pregunta importante: ¿Venmo envía informes de impuestos al IRS? La respuesta corta es: Sí, en determinadas circunstancias . Esta tendencia hacia la regulación es parte de un esfuerzo más amplio del Servicio de Impuestos Internos (IRS) para mejorar el cumplimiento y la transparencia en las transacciones financieras, especialmente en la economía colaborativa y los sectores independientes.

En este artículo, analizamos detallada y confiablemente cómo interactúa Venmo con el IRS, qué genera un informe y qué significa para sus impuestos. Ya sea que sea un usuario frecuente, propietario de un negocio o remitente ocasional, comprender estas regulaciones puede ayudarlo a evitar sorpresas en la temporada de impuestos.

Comprender el papel de Venmo en las transacciones financieras

Venmo, una subsidiaria de PayPal, comenzó principalmente como una plataforma de pago entre pares para dividir facturas y enviar dinero entre amigos. Con el tiempo, se expandió para atender a pequeñas empresas, autónomos e incluso transacciones más grandes. Este crecimiento vino acompañado de un mayor escrutinio por parte de los reguladores financieros.

Si bien las transacciones personales entre amigos generalmente no requieren informes del IRS, las transacciones que involucran el intercambio de dinero por bienes y servicios son otra cuestión. Para hacer cumplir las leyes fiscales, se han introducido nuevas reglas para permitir la transparencia de ciertos fondos que se mueven a través de plataformas como Venmo.

Requisitos de presentación de informes del IRS: el formulario 1099-K

El principal mecanismo de presentación de informes que se aplica a Venmo y plataformas similares es el Formulario 1099-K . Según las regulaciones del IRS, este formulario se emite para informar los pagos recibidos por transacciones comerciales procesadas por redes de terceros. A partir de 2022, los requisitos para emitir un 1099-K han cambiado significativamente, lo que ha afectado a más usuarios que nunca.

Umbrales clave que activan un formulario 1099-K de Venmo:

• A partir del año fiscal 2023, $600 o más en pagos brutos por bienes y servicios en un año calendario, independientemente del número de transacciones, pueden dar lugar a una emisión 1099-K.
• Anteriormente, el umbral era de más de 200 transacciones y más de 20.000 dólares en ingresos comerciales.

Este cambio se alinea con los esfuerzos del IRS para garantizar que las personas y los propietarios de pequeñas empresas informen y paguen impuestos sobre todos los ingresos sujetos a impuestos, incluidas las transacciones entre pares a través de plataformas como Venmo.

Tipos de pagos que se informan

Sólo ciertas categorías de pagos caen bajo los requisitos de presentación de informes del IRS. No todas las transacciones de Venmo son elegibles para informes. Comprender qué se considera una transacción declarable le ayudará a afrontar sus obligaciones fiscales.

Las transacciones reportables incluyen:

• Pagos marcados como "bienes y servicios" por el remitente o el destinatario
• Dinero que recibe por trabajar como autónomo, realizar trabajos paralelos, trabajar por contrato o vender artículos en línea
• Propietarios de empresas que utilizan Venmo como procesador de pagos

Las transacciones no declarables incluyen:

• Dinero enviado como regalo o reembolso personal (por ejemplo, dividir las facturas de la cena o compartir viajes)
• Pagos enviados entre familiares y amigos por motivos personales, no comerciales

Venmo permite a los usuarios etiquetar pagos como personales o comerciales. Ser preciso con esta selección juega un papel importante a la hora de determinar si una transacción aparecerá en un futuro formulario 1099-K.

Impacto en los contribuyentes

Recibir un 1099-K de Venmo no significa necesariamente que todos los pagos informados estén sujetos a impuestos. Sin embargo, sí significa que el IRS los conocerá y se espera que usted rinda cuentas de estos ingresos cuando presente la declaración.

Si su cuenta Venmo se utiliza para negocios:

• Debe declarar todos los ingresos recibidos, incluso si no alcanzan el umbral de $600.
• Realice un seguimiento de todos los gastos y deducciones para reducir sus ingresos imponibles de manera efectiva

Si su cuenta Venmo se utiliza por motivos personales:

• Debe mantener un registro de sus transacciones en caso de que el IRS detecte un problema
• Tenga cuidado al aceptar pagos personales utilizando etiquetas comerciales

Clasificar erróneamente las transacciones, ya sea intencional o erróneamente, puede dar lugar a un escrutinio, sanciones o auditorías del IRS. Se recomienda encarecidamente mantener su actividad en Venmo claramente separada entre uso comercial y personal.

Responsabilidad de Venmo y cumplimiento del IRS

Venmo comenzó a hacer cumplir estas reglas como parte de los requisitos de regulación federal y la Ley del Plan de Rescate Estadounidense de 2021. Para ayudar a los usuarios a cumplir con las nuevas reglas, Venmo ha realizado actualizaciones en su plataforma, como:

• Permitir perfiles comerciales con funciones de seguimiento
• Etiquetado de transacciones de bienes y servicios.
• Automatización de la generación del formulario 1099-K para usuarios calificados

Además, Venmo puede exigir a los usuarios que reciben pagos por bienes y servicios que proporcionen información fiscal, como un número de identificación de empleador (EIN), un número de seguro social (SSN) o un número de identificación de contribuyente (TIN). No proporcionar esto podría dar lugar a una retención adicional o limitaciones de la cuenta.

Qué hacer si recibe un 1099-K

Si Venmo le envía un formulario 1099-K, también enviará una copia al IRS. Esto significa que los ingresos están formalmente bajo revisión. Esto es lo que debes hacer:

1. Revise el formulario detenidamente : asegúrese de que los montos informados sean exactos y coincidan con sus registros.
2. Diferenciar pagos personales versus pagos comerciales : si algunas transacciones se etiquetaron incorrectamente, es posible que deba preparar documentación o explicaciones.
3. Informe los ingresos adecuadamente : incluya los ingresos en la parte correspondiente de su declaración de impuestos.
4. Consulte a un profesional de impuestos : si no está seguro de cómo proceder o tiene un uso mixto de su cuenta Venmo, se recomienda obtener asesoramiento de expertos.

Qué significa esto para los usuarios ocasionales

Si solo usa Venmo para dividir el alquiler, reembolsar a amigos o dar dinero de cumpleaños, probablemente no recibirá un 1099-K y no tendrá que preocuparse por los informes del IRS. Aún así, ser consciente de seleccionar las etiquetas correctas y no mezclar transacciones comerciales con personales agrega una capa adicional de protección.

También es una buena idea evitar el uso de Venmo como forma de pagar o recibir pagos por ventas a menos que esté listo para manejar las responsabilidades fiscales relacionadas. Incluso una transacción de “bienes y servicios” etiquetada adecuadamente podría generar informes de ingresos.

Conclusión

Sí, Venmo envía informes al IRS, pero sólo en circunstancias específicas. Con los cambios recientes en los umbrales de presentación de informes del IRS, es probable que más personas reciban el Formulario 1099-K que en años anteriores. El límite de $600 significa que incluso pequeños trabajos paralelos o ventas ocasionales pueden generar requisitos de presentación de informes.

Para cumplir:

• Utilice el etiquetado correcto para cada pago
• Mantener registros claros del uso comercial y personal.
• Consulte con un asesor fiscal si no está seguro de cómo declarar los ingresos de Venmo.

Con un poco de atención y un uso responsable, Venmo puede ser una forma conveniente y compatible de administrar pagos, sin generar complicaciones fiscales innecesarias.