Venmo는 세금 보고서를 IRS에 보내나요?

디지털 결제 플랫폼이 점점 대중화되면서 많은 사용자가 중요한 질문을 하기 시작했습니다. Venmo는 세금 보고서를 IRS에 보내나요? 짧은 대답은 다음과 같습니다. 예, 특정 상황에서는 가능 합니다. 이러한 규제 추세는 특히 공연 경제 및 프리랜서 부문에서 금융 거래의 규정 준수 및 투명성을 개선하려는 국세청(IRS)의 광범위한 노력의 일부입니다.

이 기사에서는 Venmo가 IRS와 상호 작용하는 방식, 보고서를 유발하는 요인, 세금에 미치는 영향에 대해 자세하고 신뢰할 수 있는 방법을 살펴봅니다. 자주 사용하는 사람이든, 사업체 소유주이든, 일반 발송자이든 이러한 규정을 이해하면 세금 시즌에 발생할 수 있는 예상치 못한 상황을 피하는 데 도움이 될 수 있습니다.

금융 거래에서 Venmo의 역할 이해

PayPal의 자회사인 Venmo는 주로 청구서를 분할하고 친구 간에 돈을 보내기 위한 P2P 결제 플랫폼으로 시작되었습니다. 시간이 지남에 따라 소규모 기업, 프리랜서 및 더 큰 규모의 거래에 서비스를 제공하도록 확장되었습니다. 이러한 성장으로 인해 금융 규제 기관의 조사가 강화되었습니다.

친구 간의 개인적인 거래에는 일반적으로 IRS 보고가 필요하지 않지만, 상품 및 서비스에 대한 금전 교환과 관련된 거래는 또 다른 문제입니다. 세법 준수를 강화하기 위해 Venmo와 같은 플랫폼을 통해 이동하는 특정 자금의 투명성을 허용하는 새로운 규칙이 도입되었습니다.

IRS 보고 요건: 1099-K 양식

Venmo 및 유사한 플랫폼에 적용되는 주요 보고 메커니즘은 Form 1099-K 입니다. IRS 규정에 따라 이 양식은 제3자 네트워크에서 처리된 비즈니스 거래에 대해 수령한 지급금을 보고하기 위해 발행됩니다. 2022년부터 1099-K 발급 요구 사항이 크게 변경되어 이전보다 더 많은 사용자에게 영향을 미칩니다.

Venmo에서 1099-K 양식을 실행하는 주요 임계값:

• 2023년 과세연도부터 거래 건수에 관계없이 연간 상품 및 서비스에 대한 총 지불액이 $600 이상 이면 1099-K가 발급될 수 있습니다.
• 이전에는 거래 200건 이상, 사업 소득 20,000달러 이상 이 기준이 되었습니다.

이러한 변화는 개인과 중소기업 소유자가 Venmo와 같은 플랫폼을 통한 P2P 거래를 포함하여 모든 과세 대상 소득에 대해 세금을 보고하고 납부하도록 보장하려는 IRS의 노력과 일치합니다.

보고되는 지급 유형

IRS의 보고 요건에는 특정 지급 범주만 해당됩니다. 모든 Venmo 거래가 보고 대상이 되는 것은 아닙니다. 보고 대상 거래로 간주되는 것이 무엇인지 이해하면 납세 의무를 이행하는 데 도움이 됩니다.

보고 가능한 거래에는 다음이 포함됩니다.

• 발송인 또는 수취인이 "상품 및 서비스" 에 대한 것으로 표시된 지불
• 프리랜서, 부업, 계약직 또는 온라인 품목 판매로 받는 돈
• Venmo를 결제 처리자로 사용하는 사업주

보고할 수 없는 거래에는 다음이 포함됩니다.

• 선물이나 개인 상환으로 보낸 돈(예: 저녁 식사비 분할 또는 차량 공유)
• 업무상이 아닌 개인적인 사유로 가족, 친구 간에 송금되는 지급금

Venmo를 사용하면 사용자는 결제에 개인 또는 비즈니스로 태그를 지정할 수 있습니다. 이 선택을 정확하게 하는 것은 거래가 향후 1099-K 양식에 표시되는지 여부에 중요한 역할을 합니다.

납세자에게 미치는 영향

Venmo로부터 1099-K를 받았다고 해서 보고된 모든 지급액이 반드시 과세 대상이라는 의미는 아닙니다. 하지만 이는 IRS가 이에 대해 알게 된다는 의미 이며 귀하는 신고 시 이 소득을 회계처리해야 합니다.

귀하의 Venmo 계정이 사업용으로 사용되는 경우:

• $600 한도를 충족하지 못하더라도 받은 모든 소득을 신고해야 합니다.
• 모든 비용과 공제를 추적하여 과세 대상 소득을 효과적으로 줄이세요.

귀하의 Venmo 계정이 개인적인 이유로 사용되는 경우:

• IRS가 문제를 신고할 경우를 대비해 거래 기록을 보관해야 합니다.
• 비즈니스 태그를 사용한 개인 결제 수락에 주의하세요.

의도적이든 실수이든 거래를 잘못 분류하면 잠재적으로 IRS 조사, 처벌 또는 감사로 이어질 수 있습니다. Venmo 활동을 업무용과 개인용으로 명확하게 구분하는 것이 좋습니다.

Venmo의 책임 및 IRS 규정 준수

Venmo는 연방 규정 요구 사항 및 2021년 미국 구조 계획법(American Rescue Plan Act of 2021)의 일부로 이러한 규칙을 시행하기 시작했습니다. 사용자가 새로운 규칙을 준수할 수 있도록 Venmo는 다음과 같이 플랫폼을 업데이트했습니다.

• 추적 기능이 있는 비즈니스 프로필 허용
• 상품 및 서비스에 대한 라벨링 거래
• 적격 사용자를 위한 1099-K 양식 생성 자동화

또한 Venmo는 상품 및 서비스 대금을 받는 사용자에게 고용주 식별 번호(EIN), 사회 보장 번호(SSN) 또는 납세자 식별 번호(TIN)와 같은 세금 정보를 제공하도록 요구할 수 있습니다. 이를 제공하지 않으면 예비 원천징수 또는 계정 제한이 발생할 수 있습니다.

1099-K를 받은 경우 해야 할 일

Venmo가 귀하에게 1099-K 양식을 보내면 IRS에도 사본이 보내집니다. 이는 소득이 공식적으로 검토되고 있음을 의미합니다. 수행해야 할 작업은 다음과 같습니다.

1. 양식을 주의 깊게 검토하십시오 . 보고된 금액이 정확하고 귀하의 기록과 일치하는지 확인하십시오.
2. 개인 결제와 기업 결제 구분 : 일부 거래의 라벨이 잘못 표시된 경우 문서나 설명을 준비해야 할 수 있습니다.
3. 소득을 적절하게 신고하십시오 . 세금 신고서의 해당 부분에 소득을 포함시키십시오.
4. 세무 전문가와 상담하세요 . 진행 방법이 확실하지 않거나 Venmo 계정을 혼합하여 사용하는 경우 전문가의 조언을 받는 것이 좋습니다.

일반 사용자에게 이것이 의미하는 바

Venmo를 임대료 분할, 친구 상환 또는 생일 축하 목적으로만 사용하는 경우 1099-K를 받지 못할 가능성이 높으며 IRS 보고에 대해 걱정할 필요가 없습니다. 그럼에도 불구하고 올바른 태그를 선택하고 비즈니스와 개인 거래를 혼합하지 않는 것에 대해 의식하면 추가 보호 계층이 추가됩니다.

관련 세금 책임을 처리할 준비가 되어 있지 않은 한 Venmo를 판매 대금을 지불하거나 받는 방법으로 사용하지 않는 것도 좋은 생각입니다. 적절하게 태그가 지정된 단 하나의 "상품 및 서비스" 거래라도 소득 보고를 유발할 수 있습니다.

결론

예, Venmo는 IRS에 보고서를 보냅니다. 하지만 특정 상황에서만 가능합니다. 최근 IRS 보고 기준이 변경되면서 이전보다 더 많은 사람들이 1099-K 양식을 받게 될 가능성이 높습니다. $600 한도는 소규모 부업이나 임시 판매라도 보고 요구 사항을 유발할 수 있음을 의미합니다.

규정을 준수하려면 다음을 따르세요.

• 각 결제에 올바른 태그를 사용하세요.
• 업무 및 개인 사용에 대한 명확한 기록을 유지하세요.
• Venmo 소득을 신고하는 방법에 대해 잘 모르는 경우 세무사에게 문의하세요.

약간의 주의와 책임감 있는 사용을 통해 Venmo는 불필요한 세금 문제를 유발하지 않으면서 결제를 관리하는 편리하고 규정을 준수하는 방법이 될 수 있습니다.