Apakah Venmo Mengirim Laporan ke IRS untuk Pajak?

Diterbitkan: 2025-10-24

Ketika platform pembayaran digital menjadi semakin populer, banyak pengguna mulai mengajukan pertanyaan penting: Apakah Venmo mengirimkan laporan pajak ke IRS? Jawaban singkatnya adalah: Ya, dalam keadaan tertentu . Tren regulasi ini merupakan bagian dari upaya yang lebih luas yang dilakukan Internal Revenue Service (IRS) untuk meningkatkan kepatuhan dan transparansi dalam transaksi keuangan, terutama di sektor gig economy dan sektor freelance.

Dalam artikel ini, kami melihat secara mendetail dan andal tentang bagaimana Venmo berinteraksi dengan IRS, apa yang memicu laporan, dan apa pengaruhnya terhadap pajak Anda. Baik Anda pengguna rutin, pemilik bisnis, atau pengirim biasa, memahami peraturan ini dapat membantu Anda menghindari kejutan pada musim pajak.

Memahami Peran Venmo dalam Transaksi Keuangan

Venmo, anak perusahaan PayPal, dimulai sebagai platform pembayaran peer-to-peer untuk membagi tagihan dan mengirim uang antar teman. Seiring waktu, ini berkembang untuk melayani usaha kecil, pekerja lepas, dan bahkan transaksi yang lebih besar. Dengan pertumbuhan ini terjadi peningkatan pengawasan dari regulator keuangan.

Meskipun transaksi pribadi antar teman umumnya tidak memerlukan pelaporan IRS, transaksi yang melibatkan pertukaran uang untuk barang dan jasa adalah masalah lain. Untuk menegakkan kepatuhan terhadap undang-undang perpajakan, peraturan baru telah diperkenalkan untuk memungkinkan transparansi dana tertentu yang mengalir melalui platform seperti Venmo.

Persyaratan Pelaporan IRS: Formulir 1099-K

Mekanisme pelaporan utama yang berlaku untuk Venmo dan platform serupa adalah Formulir 1099-K . Sesuai peraturan IRS, formulir ini dikeluarkan untuk melaporkan pembayaran yang diterima untuk transaksi bisnis yang diproses oleh jaringan pihak ketiga. Mulai tahun 2022, persyaratan untuk menerbitkan 1099-K telah berubah secara signifikan—yang berdampak pada lebih banyak pengguna dibandingkan sebelumnya.

Ambang batas utama yang memicu formulir 1099-K dari Venmo:

  • Mulai tahun pajak 2023, pembayaran kotor barang dan jasa senilai $600 atau lebih dalam satu tahun kalender, berapa pun jumlah transaksinya, dapat menyebabkan penerbitan 1099-K.
  • Sebelumnya, ambang batasnya adalah lebih dari 200 transaksi dan pendapatan bisnis lebih dari $20.000 .

Pergeseran ini sejalan dengan upaya IRS untuk memastikan bahwa individu dan pemilik usaha kecil melaporkan dan membayar pajak atas semua penghasilan kena pajak, termasuk transaksi peer-to-peer melalui platform seperti Venmo.

Jenis Pembayaran yang Dilaporkan

Hanya kategori pembayaran tertentu yang termasuk dalam persyaratan pelaporan IRS. Tidak semua transaksi Venmo memenuhi syarat untuk dilaporkan. Memahami apa yang dianggap sebagai transaksi yang dapat dilaporkan akan membantu Anda menavigasi kewajiban pajak Anda.

Transaksi yang dapat dilaporkan meliputi:

  • Pembayaran ditandai sebagai “barang dan jasa” baik oleh pengirim atau penerima
  • Uang yang Anda terima untuk pekerjaan lepas, pertunjukan sampingan, pekerjaan kontrak, atau menjual barang secara online
  • Pemilik bisnis yang menggunakan Venmo sebagai pemroses pembayaran

Transaksi yang tidak dapat dilaporkan meliputi:

  • Uang yang dikirim sebagai hadiah atau penggantian biaya pribadi (misalnya, membagi tagihan makan malam atau berbagi tumpangan)
  • Pembayaran dikirim antara keluarga dan teman untuk alasan pribadi, bukan bisnis

Venmo memungkinkan pengguna menandai pembayaran sebagai pembayaran pribadi atau bisnis. Keakuratan dalam pemilihan ini memainkan peran utama dalam menentukan apakah suatu transaksi muncul di formulir 1099-K di masa mendatang.

Dampak terhadap Wajib Pajak

Menerima 1099-K dari Venmo tidak berarti bahwa semua pembayaran yang dilaporkan dikenakan pajak. Namun, ini berarti IRS akan mengetahuinya dan Anda diharapkan memperhitungkan pendapatan ini saat mengajukan.

Jika akun Venmo Anda digunakan untuk bisnis:

  • Anda harus melaporkan semua pendapatan yang diterima, meskipun tidak memenuhi ambang batas $600
  • Lacak semua pengeluaran dan pengurangan untuk mengurangi penghasilan kena pajak Anda secara efektif

Jika akun Venmo Anda digunakan untuk alasan pribadi:

  • Anda harus menyimpan catatan transaksi Anda jika IRS menandai adanya masalah
  • Berhati-hatilah dalam menerima pembayaran pribadi menggunakan label bisnis

Kesalahan klasifikasi transaksi—baik disengaja atau salah—dapat berpotensi mengakibatkan pengawasan, penalti, atau audit IRS. Sangat disarankan untuk memisahkan aktivitas Venmo Anda dengan jelas antara penggunaan bisnis dan pribadi.

Tanggung Jawab Venmo dan Kepatuhan IRS

Venmo mulai menerapkan aturan ini sebagai bagian dari persyaratan peraturan federal dan American Rescue Plan Act tahun 2021. Untuk membantu pengguna mematuhi aturan baru, Venmo telah melakukan pembaruan pada platformnya, seperti:

  • Mengizinkan profil bisnis dengan fitur pelacakan
  • Pelabelan transaksi barang dan jasa
  • Mengotomatiskan pembuatan formulir 1099-K untuk pengguna yang memenuhi syarat

Selain itu, Venmo mungkin mengharuskan pengguna yang menerima pembayaran barang dan jasa untuk memberikan informasi pajak seperti Nomor Identifikasi Pemberi Kerja (EIN), Nomor Jaminan Sosial (SSN), atau Nomor Pokok Wajib Pajak (TIN). Kegagalan untuk menyediakan hal ini dapat mengakibatkan pemotongan cadangan atau pembatasan akun.

Apa yang Harus Dilakukan Jika Anda Menerima 1099-K

Jika Venmo mengirimi Anda formulir 1099-K, Venmo juga akan mengirimkan salinannya ke IRS. Ini berarti pendapatan tersebut secara resmi sedang ditinjau. Inilah yang harus Anda lakukan:

  1. Tinjau formulir dengan cermat : Pastikan jumlah yang dilaporkan akurat dan cocok dengan catatan Anda.
  2. Membedakan pembayaran pribadi vs. bisnis : Jika beberapa transaksi diberi label yang salah, Anda mungkin perlu menyiapkan dokumentasi atau penjelasan.
  3. Laporkan pendapatan dengan tepat : Cantumkan pendapatan tersebut pada bagian yang sesuai dalam laporan pajak Anda.
  4. Konsultasikan dengan profesional pajak : Jika Anda tidak yakin tentang cara melanjutkan atau memiliki penggunaan campuran akun Venmo Anda, disarankan untuk mendapatkan saran ahli.

Apa Artinya bagi Pengguna Biasa

Jika Anda hanya menggunakan Venmo untuk membagi uang sewa, mengganti uang teman, atau memberikan uang ulang tahun, kemungkinan besar Anda tidak akan menerima 1099-K dan tidak perlu khawatir tentang pelaporan IRS. Namun, berhati-hati dalam memilih tag yang tepat dan tidak mencampuradukkan transaksi bisnis dengan transaksi pribadi menambah lapisan perlindungan ekstra.

Sebaiknya hindari juga penggunaan Venmo sebagai cara membayar atau menerima pembayaran penjualan kecuali Anda siap menangani tanggung jawab pajak terkait. Bahkan satu transaksi “barang dan jasa” yang diberi tag dengan benar dapat memicu pelaporan pendapatan.

Kesimpulan

Ya, Venmo memang mengirimkan laporan ke IRS—tetapi hanya dalam keadaan tertentu. Dengan perubahan terbaru pada ambang pelaporan IRS, kemungkinan besar lebih banyak orang akan menerima Formulir 1099-K dibandingkan tahun-tahun sebelumnya. Batasan $600 berarti pertunjukan sampingan kecil atau penjualan biasa pun dapat memicu persyaratan pelaporan.

Untuk tetap patuh:

  • Gunakan penandaan yang benar untuk setiap pembayaran
  • Menyimpan catatan yang jelas tentang penggunaan bisnis dan pribadi
  • Konsultasikan dengan penasihat pajak jika Anda tidak yakin tentang cara melaporkan pendapatan Venmo

Dengan sedikit perhatian dan penggunaan yang bertanggung jawab, Venmo dapat menjadi cara yang nyaman dan patuh untuk mengelola pembayaran—tanpa memicu komplikasi pajak yang tidak perlu.