Отправляет ли Venmo отчеты в IRS по налогам?

Опубликовано: 2025-10-24

Поскольку платформы цифровых платежей становятся все более популярными, многие пользователи начали задавать важный вопрос: отправляет ли Venmo отчеты в IRS по налогам? Короткий ответ: Да, при определенных обстоятельствах . Эта тенденция к регулированию является частью более широких усилий Налогового управления США (IRS) по улучшению соблюдения требований и прозрачности финансовых транзакций, особенно в сфере экономики свободного заработка и секторах фрилансеров.

В этой статье мы подробно и достоверно рассмотрим, как Venmo взаимодействует с IRS, что вызывает отчет и что это означает для ваших налогов. Независимо от того, являетесь ли вы частым пользователем, владельцем бизнеса или случайным отправителем, понимание этих правил поможет вам избежать сюрпризов в налоговом сезоне.

Понимание роли Venmo в финансовых транзакциях

Venmo, дочерняя компания PayPal, начиналась как одноранговая платежная платформа для разделения счетов и отправки денег между друзьями. Со временем он расширился и стал обслуживать малый бизнес, фрилансеров и даже более крупные транзакции. Этот рост привел к усилению контроля со стороны финансовых регуляторов.

Хотя личные транзакции между друзьями обычно не требуют отчетности IRS, совсем другое дело – транзакции, связанные с обменом денег на товары и услуги. Чтобы обеспечить соблюдение налогового законодательства, были введены новые правила, обеспечивающие прозрачность движения определенных средств через такие платформы, как Venmo.

Требования к отчетности IRS: форма 1099-K

Основным механизмом отчетности, который применяется к Venmo и аналогичным платформам, является форма 1099-K . В соответствии с правилами IRS эта форма выдается для отчета о платежах, полученных за бизнес-транзакции, обрабатываемые сторонними сетями. Начиная с 2022 года требования к выдаче 1099-K значительно изменились, что затронуло больше пользователей, чем когда-либо прежде.

Ключевые пороговые значения, которые запускают форму 1099-K от Venmo:

  • Начиная с 2023 налогового года, валовые платежи за товары и услуги в размере 600 долларов США или более за календарный год, независимо от количества транзакций, могут привести к выдаче 1099-K.
  • Ранее порог составлял более 200 транзакций и доход от бизнеса более 20 000 долларов США .

Этот сдвиг согласуется с усилиями IRS по обеспечению того, чтобы частные лица и владельцы малого бизнеса отчитывались и платили налоги со всех налогооблагаемых доходов, включая одноранговые транзакции через такие платформы, как Venmo.

Типы платежей, о которых сообщается

Только определенные категории платежей подпадают под требования отчетности IRS. Не все транзакции Venmo подлежат отчетности. Понимание того, что считается отчетной транзакцией, поможет вам ориентироваться в своих налоговых обязательствах.

К отчетным операциям относятся:

  • Платежи, помеченные отправителем или получателем как «товары и услуги»
  • Деньги, которые вы получаете за фриланс, подработки, работу по контракту или продажу товаров через Интернет.
  • Владельцы бизнеса, использующие Venmo в качестве платежного процессора

К операциям, не подлежащим отчетности, относятся:

  • Деньги, отправленные в качестве подарка или личного возмещения (например, разделение счетов за ужин или участие в поездке)
  • Платежи, отправляемые между семьей и друзьями по личным, а не деловым причинам

Venmo позволяет пользователям помечать платежи как личные или деловые. Точность этого выбора играет важную роль в том, появится ли транзакция в будущей форме 1099-K.

Влияние на налогоплательщиков

Получение формы 1099-K от Venmo не обязательно означает, что все заявленные платежи подлежат налогообложению. Однако это означает , что IRS будет знать о них, и вы должны будете отчитаться об этом доходе при подаче заявления.

Если ваша учетная запись Venmo используется для бизнеса:

  • Вы должны сообщать обо всех полученных доходах, даже если они не достигают порога в 600 долларов США.
  • Отслеживайте все расходы и вычеты, чтобы эффективно снизить налогооблагаемый доход.

Если ваша учетная запись Venmo используется в личных целях:

  • Вам следует вести учет своих транзакций на случай, если IRS заметит проблему.
  • Будьте осторожны при приеме личных платежей с использованием бизнес-тегов.

Неправильная классификация транзакций — намеренная или ошибочная — потенциально может привести к проверке IRS, штрафам или проверкам. Настоятельно рекомендуется четко разделить вашу деятельность Venmo между деловым и личным использованием.

Ответственность Venmo и соблюдение требований IRS

Venmo начала обеспечивать соблюдение этих правил в рамках требований федерального регулирования и Закона об американском плане спасения от 2021 года. Чтобы помочь пользователям соблюдать новые правила, Venmo внесла в свою платформу такие обновления, как:

  • Разрешение бизнес-профилей с функциями отслеживания
  • Маркировка операций по товарам и услугам
  • Автоматизация создания формы 1099-K для соответствующих пользователей

Кроме того, Venmo может потребовать от пользователей, получающих платежи за товары и услуги, предоставить налоговую информацию, такую ​​как идентификационный номер работодателя (EIN), номер социального страхования (SSN) или идентификационный номер налогоплательщика (TIN). Несоблюдение этого требования может привести к дополнительному удержанию средств или ограничению учетной записи.

Что делать, если вы получили форму 1099-K

Если Venmo отправит вам форму 1099-K, она также отправит копию в IRS. Это означает, что доходы официально находятся на рассмотрении. Вот что вам следует сделать:

  1. Внимательно просмотрите форму : убедитесь, что указанные суммы точны и соответствуют вашим записям.
  2. Различайте личные и деловые платежи . Если некоторые транзакции были помечены неправильно, вам может потребоваться подготовить документацию или пояснения.
  3. Сообщите о доходах надлежащим образом . Включите доход в соответствующую часть налоговой декларации.
  4. Проконсультируйтесь со специалистом по налогам . Если вы не уверены в том, как поступить, или используете смешанную учетную запись Venmo, рекомендуется получить консультацию специалиста.

Что это значит для обычных пользователей

Если вы используете Venmo только для разделения арендной платы, возмещения расходов друзьям или пожертвования денег на день рождения, вы, скорее всего, не получите форму 1099-K , и вам не придется беспокоиться об отчетности IRS. Тем не менее, осознанный выбор правильных тегов и отсутствие смешивания деловых операций с личными транзакциями добавляет дополнительный уровень защиты.

Также рекомендуется избегать использования Venmo в качестве способа оплаты или получения оплаты за продажи, если вы не готовы взять на себя соответствующие налоговые обязательства. Даже одна транзакция «товаров и услуг», помеченная должным образом, может стать причиной отчетности о доходах.

Заключение

Да, Venmo отправляет отчеты в IRS, но только при определенных обстоятельствах. Благодаря недавним изменениям пороговых значений отчетности IRS, скорее всего, форму 1099-K получит больше людей, чем в предыдущие годы. Ограничение в 600 долларов означает, что даже небольшие дополнительные выступления или случайные продажи могут привести к необходимости отчетности.

Чтобы оставаться в соответствии:

  • Используйте правильную маркировку для каждого платежа
  • Ведите четкий учет делового и личного использования.
  • Проконсультируйтесь с налоговым консультантом, если вы не знаете, как сообщить о доходах Venmo.

При небольшом внимании и ответственном использовании Venmo может стать удобным и совместимым способом управления платежами, не вызывая ненужных налоговых сложностей.