Czy Venmo wysyła raporty do IRS w sprawie podatków?

W miarę jak platformy płatności cyfrowych stają się coraz bardziej popularne, wielu użytkowników zaczęło zadawać ważne pytanie: czy Venmo wysyła raporty do urzędu skarbowego w sprawie podatków? Krótka odpowiedź brzmi: tak, pod pewnymi warunkami . Ta tendencja do regulacji jest częścią szerszych wysiłków Urzędu Skarbowego (IRS) mających na celu poprawę zgodności i przejrzystości transakcji finansowych, szczególnie w sektorach gig ekonomii i niezależnych pracowników.

W tym artykule szczegółowo i rzetelnie przyglądamy się interakcji Venmo z IRS, co powoduje wygenerowanie raportu i co to oznacza dla Twoich podatków. Niezależnie od tego, czy jesteś częstym użytkownikiem, właścicielem firmy, czy zwykłym nadawcą, zrozumienie tych przepisów pomoże Ci uniknąć niespodzianek w sezonie podatkowym.

Zrozumienie roli Venmo w transakcjach finansowych

Venmo, spółka zależna PayPal, zaczynała przede wszystkim jako platforma płatności typu peer-to-peer, służąca do dzielenia rachunków i wysyłania pieniędzy między znajomymi. Z biegiem czasu rozszerzyła się, aby obsługiwać małe firmy, freelancerów i jeszcze większe transakcje. Wraz z tym wzrostem nastąpiła wzmożona kontrola ze strony organów nadzoru finansowego.

O ile transakcje osobiste między przyjaciółmi na ogół nie wymagają raportowania do urzędu skarbowego, o tyle transakcje polegające na wymianie pieniędzy na towary i usługi to inna sprawa. Aby wyegzekwować przestrzeganie przepisów podatkowych, wprowadzono nowe zasady umożliwiające przejrzystość niektórych środków przemieszczanych za pośrednictwem platform takich jak Venmo.

Wymagania dotyczące raportowania IRS: formularz 1099-K

Głównym mechanizmem raportowania mającym zastosowanie do Venmo i podobnych platform jest Formularz 1099-K . Zgodnie z przepisami IRS formularz ten służy do zgłaszania płatności otrzymanych z tytułu transakcji biznesowych przetwarzanych przez sieci zewnętrzne. Począwszy od 2022 r. wymagania dotyczące wydawania dokumentu 1099-K uległy znaczącym zmianom, co ma wpływ na większą liczbę użytkowników niż kiedykolwiek wcześniej.

Kluczowe progi, które wyzwalają formularz 1099-K od Venmo:

• Począwszy od roku podatkowego 2023, płatności brutto za towary i usługi w wysokości 600 USD lub więcej w roku kalendarzowym, niezależnie od liczby transakcji, mogą skutkować wydaniem dokumentu 1099-K.
• Wcześniej próg wynosił ponad 200 transakcji i ponad 20 000 dolarów dochodu z działalności.

Ta zmiana jest zgodna z wysiłkami IRS mającymi na celu zapewnienie, że osoby fizyczne i właściciele małych firm zgłaszają i płacą podatki od wszystkich dochodów podlegających opodatkowaniu, w tym transakcji peer-to-peer za pośrednictwem platform takich jak Venmo.

Rodzaje zgłaszanych płatności

Tylko niektóre kategorie płatności podlegają wymogom sprawozdawczym IRS. Nie wszystkie transakcje Venmo kwalifikują się do raportowania. Zrozumienie, co liczy się jako transakcja podlegająca zgłoszeniu, pomoże Ci w zarządzaniu obowiązkami podatkowymi.

Transakcje podlegające zgłoszeniu obejmują:

• Płatności oznaczone przez nadawcę lub odbiorcę jako „towary i usługi”.
• Pieniądze, które otrzymujesz za pracę jako freelancer, występy poboczne, pracę na zlecenie lub sprzedaż przedmiotów online
• Właściciele firm, którzy używają Venmo jako procesora płatności

Transakcje nie podlegające zgłoszeniu obejmują:

• Pieniądze wysłane jako prezent lub zwrot pieniędzy (np. podział rachunków za kolację lub udział w przejazdach)
• Płatności przesyłane pomiędzy rodziną i przyjaciółmi w celach osobistych, a nie biznesowych

Venmo pozwala użytkownikom oznaczać płatności jako osobiste lub biznesowe. Dokładność tego wyboru odgrywa główną rolę w tym, czy transakcja pojawi się w przyszłym formularzu 1099-K.

Wpływ na podatników

Otrzymanie formularza 1099-K od Venmo nie musi oznaczać, że wszystkie zgłoszone płatności podlegają opodatkowaniu. Oznacza to jednak, że IRS będzie o nich wiedział i będziesz musiał rozliczyć ten dochód w momencie składania wniosku.

Jeśli Twoje konto Venmo jest używane w celach biznesowych:

• Musisz zgłosić wszystkie otrzymane dochody, nawet jeśli nie przekraczają progu 600 dolarów
• Śledź wszystkie wydatki i odliczenia, aby skutecznie zmniejszać dochód podlegający opodatkowaniu

Jeśli Twoje konto Venmo jest wykorzystywane do celów osobistych:

• Powinieneś prowadzić rejestr swoich transakcji na wypadek, gdyby IRS zgłosił problem
• Zachowaj ostrożność przy akceptowaniu płatności osobistych przy użyciu tagów biznesowych

Błędna klasyfikacja transakcji – celowa lub błędna – może potencjalnie prowadzić do kontroli IRS, kar lub audytów. Zdecydowanie zaleca się wyraźne oddzielenie działalności Venmo od użytku biznesowego i osobistego.

Odpowiedzialność Venmo i zgodność z IRS

Venmo rozpoczęło egzekwowanie tych zasad w ramach wymogów przepisów federalnych i amerykańskiej ustawy o planie ratunkowym z 2021 r. Aby pomóc użytkownikom w przestrzeganiu nowych zasad, Venmo wprowadziło aktualizacje swojej platformy, takie jak:

• Zezwalanie na profile biznesowe z funkcjami śledzenia
• Etykietowanie transakcji dotyczących towarów i usług
• Automatyzacja generowania formularzy 1099-K dla kwalifikujących się użytkowników

Ponadto Venmo może wymagać od użytkowników otrzymujących płatności za towary i usługi podania informacji podatkowych, takich jak numer identyfikacyjny pracodawcy (EIN), numer ubezpieczenia społecznego (SSN) lub numer identyfikacyjny podatnika (TIN). Niezastosowanie się do tego może skutkować nałożeniem dodatkowego podatku u źródła lub ograniczeniem konta.

Co zrobić, jeśli otrzymasz dokument 1099-K

Jeśli Venmo wyśle ​​​​Ci formularz 1099-K, wyśle ​​​​również kopię do IRS. Oznacza to, że dochód jest formalnie sprawdzany. Oto, co powinieneś zrobić:

1. Przejrzyj uważnie formularz : Upewnij się, że podane kwoty są dokładne i zgodne z danymi.
2. Odróżnij płatności osobiste od biznesowych : jeśli niektóre transakcje zostały nieprawidłowo oznaczone, może być konieczne przygotowanie dokumentacji lub wyjaśnień.
3. Odpowiednio zgłaszaj dochód : uwzględnij dochód w odpowiedniej części zeznania podatkowego.
4. Skonsultuj się ze specjalistą podatkowym : Jeśli nie masz pewności, jak postępować lub korzystasz z konta Venmo w sposób mieszany, zalecamy zasięgnięcie porady eksperta.

Co to oznacza dla zwykłych użytkowników

Jeśli używasz Venmo tylko do dzielenia czynszu, zwracania kosztów przyjaciołom lub dawania pieniędzy na urodziny, prawdopodobnie nie otrzymasz 1099-K i nie będziesz musiał się martwić raportowaniem IRS. Mimo to świadomość wyboru właściwych tagów i niemieszania transakcji biznesowych z transakcjami osobistymi zapewnia dodatkową warstwę ochrony.

Dobrym pomysłem jest również unikanie używania Venmo jako sposobu płacenia lub otrzymywania płatności za sprzedaż, chyba że jesteś gotowy zająć się związanymi z tym obowiązkami podatkowymi. Nawet jedna prawidłowo oznaczona transakcja dotycząca towarów i usług może spowodować zgłoszenie dochodu.

Wniosek

Tak, Venmo wysyła raporty do IRS – ale tylko w określonych okolicznościach. W związku z niedawnymi zmianami w progach zgłaszania IRS formularz 1099-K prawdopodobnie otrzyma więcej osób niż w poprzednich latach. Limit 600 USD oznacza, że ​​nawet małe poboczne występy lub okazjonalna sprzedaż mogą powodować konieczność raportowania.

Aby zachować zgodność:

• Użyj prawidłowego tagowania dla każdej płatności
• Prowadź przejrzystą dokumentację dotyczącą użytku biznesowego i osobistego
• Jeśli nie masz pewności, jak zgłosić dochód Venmo, skonsultuj się z doradcą podatkowym

Przy odrobinie uwagi i odpowiedzialnego użytkowania Venmo może być zarówno wygodnym, jak i zgodnym z przepisami sposobem zarządzania płatnościami – bez powodowania niepotrzebnych komplikacji podatkowych.