6 mejores servicios de monitoreo de crédito para pequeñas empresas (2022)

¿Está buscando el mejor servicio de monitoreo de crédito para su pequeña empresa?

El monitoreo de crédito es un tema importante de discusión entre los propietarios de sitios web y los empresarios debido a todas las filtraciones de datos recientes que han estado ocurriendo. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), se informaron 4,7 millones de incidentes de fraude de identidad y crédito en 2020.

En este artículo, hemos seleccionado algunos de los mejores servicios de monitoreo de crédito para su pequeña empresa que puede usar junto con su sitio de WordPress.

¿Por qué necesita un servicio de monitoreo de crédito?

Con todo lo que sucede en el mundo de la seguridad digital, es absolutamente fundamental que cada propietario de una pequeña empresa y empresario tenga un servicio de monitoreo de crédito, para que pueda detectar y prevenir rápidamente el robo de identidad y el fraude digital.

Un buen servicio de monitoreo de crédito le permite hacer lo siguiente:

• Realice un seguimiento de sus informes crediticios de las 3 oficinas de crédito principales y obtenga alertas casi en tiempo real para actividades sospechosas.
• Puede configurar el monitoreo de cuentas bancarias desde un solo tablero. Su algoritmo impulsado por IA lo ayuda a evitar ser víctima de fraude bancario / crediticio.
• Los informes de monitoreo de la web oscura lo alertan si alguna de sus contraseñas, número de seguro social o cuentas bancarias se vieron comprometidas como parte de una violación de datos, para que pueda actuar con rapidez.
• Obtiene seguridad de dispositivo y wifi que lo ayuda a navegar de manera segura dondequiera que esté, y algunos servicios también le brindan herramientas seguras de administración de contraseñas.
• Obtenga fácilmente ayuda de profesionales capacitados con resolución de fraudes en caso de que ocurra un evento desafortunado en el que cualquiera de sus cuentas financieras se vea comprometida.
• La mayoría de los servicios de control de crédito también ofrecerán hasta $1 millón de dólares en seguros para ayudar a protegerlo a usted y a su empresa.

Si tiene una tienda en línea o un sitio web de una pequeña empresa, agregar un servicio de monitoreo de crédito puede ayudarlo a proteger su negocio y brindarle tranquilidad.

El robo de crédito puede dañar significativamente la capacidad de una pequeña empresa para abrir cuentas bancarias, pedir dinero prestado, obtener una tarjeta de crédito e incluso aceptar pagos en línea.

Si bien es fácil pensar que esto nunca le sucedería a usted, en 2020, el fundador de WPBeginner, Syed Balkhi, casi perdió $ 1.4 millones de dólares debido a un fraude digital.

Después de meses de estrés e incontables horas, recuperó la gran mayoría del dinero con la ayuda del Departamento de Seguridad Nacional, pero todo eso podría haberse evitado si todos los involucrados hubieran utilizado una solución integral de seguridad en línea.

Dicho esto, echemos un vistazo a los mejores servicios de monitoreo de crédito para propietarios de pequeñas empresas y empresarios.

1. Aureola

Aura es el mejor servicio de monitoreo de crédito y protección contra robo de identidad cuando se trata de características, facilidad de uso y precio.

Ofrecen una plataforma de seguridad financiera todo en uno con una configuración sencilla y precios razonables. Su interfaz de usuario facilita que los propietarios de pequeñas empresas configuren el monitoreo de crédito, administren su protección de identidad, protección financiera y protección de dispositivos desde una sola aplicación (móvil o de escritorio).

Su servicio de monitoreo de crédito incluye monitoreo de informes de crédito casi en tiempo real para todos tres agencias de crédito principales (Experian, Equifax y TransUnion) que le permiten recibir alertas de fraude instantáneas, a veces hasta 4 veces más rápido que la competencia.

El tablero también incluye la capacidad de monitorear su puntaje de crédito, la capacidad de bloquear su perfil de crédito, monitoreo de transacciones financieras, monitoreo de cuentas bancarias, 401k y monitoreo de cuentas de inversión, y más.

Además de su servicio de monitoreo de crédito, también obtiene todas las funciones de seguridad poderosas, como el monitoreo de la web oscura con tecnología de inteligencia artificial, el monitoreo de verificación de identidad, el monitoreo de información personal y número de seguro social (SSN), el monitoreo de registros penales y judiciales.

Todos los planes incluyen una póliza de seguro contra robo de identidad de $1 millón de dólares para cubrir pérdidas elegibles y cualquier cargo debido a fraude crediticio o robo de identidad. Su equipo de expertos en resolución tiene su sede en los EE. UU. y trabajan las 24 horas del día, los 7 días de la semana para ayudarlo a recuperar su identidad y sus activos si es víctima de un fraude.

El precio del servicio de monitoreo de crédito de Aura comienza desde $9 por mes para el plan Individual. Su plan familiar grupal cuesta $ 25 por mes para hasta 10 personas e incluye todas las funciones de monitoreo de crédito, así como VPN + antivirus. Estos son precios especiales para lectores de WPBeginner y le permiten ahorrar hasta un 50 % de descuento.

Nota: Usamos Aura en AprenderWP como nuestro servicio de monitoreo de crédito. En nuestra experiencia, Aura es el mejor servicio de monitoreo de crédito y protección contra robo de identidad en el mercado desde el punto de vista de características y precios.

Como propietario de una pequeña empresa, nos gusta mucho que Aura ofrezca un software VPN y antivirus gratuito para aumentar la seguridad de nuestro dispositivo y wifi. Esto realmente los convierte en un servicio integral de monitoreo de crédito + solución de seguridad digital.

Su VPN (red privada virtual) ayuda a asegurar su conexión a Internet con encriptación de grado militar dondequiera que esté. Es muy útil cuando viajas o trabajas desde un lugar público como Starbucks.

Opinión de expertos: Creemos que Aura es el mejor servicio general de control de crédito y la mejor solución de protección contra el robo de identidad para pequeñas empresas con planes asequibles individuales y familiares.

2. Guardia de identidad

Identity Guard es otro servicio popular de monitoreo de crédito para empresarios, individuos y familias.

Su plataforma de protección contra el robo de identidad y monitoreo de crédito incluye toda la funcionalidad estándar que necesitaría en su plan Value, como notificaciones de violación de datos, monitoreo web oscuro (con tecnología de IBM Watson AI), informe de gestión de riesgos, monitoreo de transacciones de alto riesgo, herramientas de navegación segura, y un seguro de $1 millón con reembolso de fondos robados.

Sus planes Total y Ultra incluyen funciones avanzadas de protección de crédito, así como monitoreo de cuentas bancarias, monitoreo de tarjetas de crédito y débito, monitoreo de inversiones y 401k, monitoreo de cambio de dirección, informes de monitoreo de redes sociales, informe de puntaje de crédito mensual, monitoreo de crédito de 3 oficinas y Informes de crédito anuales de 3 oficinas.

El precio de Identity Guard comienza en $7.50 por mes para su plan Value y sube hasta $25 por mes para el plan Ultra.

Como propietario de una pequeña empresa (empleador), también puede comprar servicios de control de crédito para los miembros de su equipo y hacerlo parte de su paquete general de beneficios para empleados.

En nuestra investigación, descubrimos que Identity Guard es un servicio de control de crédito muy asequible que también incluye protección premium contra el robo de identidad en sus planes superiores.

Sin embargo, actualmente no ofrecen servicios de protección de dispositivos y redes como lo hace Aura, como VPN gratis, antivirus o un administrador de contraseñas seguro.

Revisión de expertos: Identity Guard es el mejor servicio de monitoreo de crédito para empleadores.

3. Fuerza de Identidad

IdentityForce es un servicio de monitoreo de crédito de TransUnion, que es una de las 3 principales agencias de crédito de los Estados Unidos. Son calificados constantemente como uno de los mejores servicios de protección contra el robo de identidad en TrustPilot.

Como una de las principales oficinas de crédito, TransUnion cuenta con una solución avanzada de servicio de supervisión de crédito y robo de identidad para consumidores, propietarios de pequeñas empresas, así como para grandes empresas y agencias gubernamentales.

Si bien ofrecen funciones de protección contra el robo de identidad en su plan UltraSecure, debe obtener su plan UltraSecure + Credit más costoso para obtener las funciones de monitoreo de crédito que incluyen servicio de monitoreo de crédito para todas las 3 oficinas, rastreador de puntaje de crédito, informes crediticios trimestrales de 3 oficinas y puntajes de crédito.

Con Identity Guard, obtiene todas las potentes funciones de protección contra el robo de identidad como rastreador inteligente de SSN, alertas de actividad bancaria y de tarjetas de crédito, monitoreo de dark web, monitoreo de préstamos de día de pago, monitoreo de identidad de redes sociales, protección contra fraude de identificación médica, alertas de amenazas de identidad y más.

También tienen herramientas de protección en línea para ayudarlo de manera proactiva a combatir los ataques de phishing y registro de teclas. Su aplicación móvil le brinda acceso a una VPN segura, para que siempre tenga una conexión segura a Internet donde quiera que vaya. Otras herramientas de seguridad digital incluyen autenticación de dos factores, bóveda de identidad en línea y un administrador de contraseñas seguras.

Todos los planes incluyen un seguro de robo de identidad de $1 millón de dólares para el reemplazo de fondos robados y un excelente servicio al cliente que puede ayudarlo a resolver cualquier caso de fraude de identidad.

Revisión de expertos: IdentityForce es el mejor servicio de monitoreo de crédito con puntajes FICO.

4. LifeLock con Norton 360

Norton es una de las empresas de seguridad de Internet más populares del mundo. En 2017, adquirieron LifeLock, un conocido servicio de monitoreo de crédito y solución de protección contra el robo de identidad.

Desde entonces han creado un paquete Norton 360 con LifeLock para incluir todas las funciones estándar de monitoreo de crédito, como monitoreo de la web oscura, monitoreo de crédito (en 3 oficinas), SSN y alertas de crédito, monitoreo de verificación de identidad, notificaciones de violación de datos, monitoreo de identidad ficticia, capacidad de bloquear su identidad, banco sospechoso y alertas de actividad de tarjetas de crédito, 401k y monitoreo de cuentas de inversión, y más.

Junto con el monitoreo de crédito, obtendrá Norton AntiVirus y el software de protección contra amenazas en línea que incluye firewall inteligente, copia de seguridad en la nube, controles parentales, monitor de privacidad y un servicio VPN seguro.

Sus planes incluyen un seguro de protección contra el robo de identidad que oscila entre $25,000 y $1 millón, según el plan que elija.

Norton360 con plan selecto de LifeLock comienza en $9.99 por mes, pero ofrece monitoreo de crédito para solo 1 oficina. Para obtener un servicio completo de control de crédito de las 3 oficinas, necesitará el plan Ultimate Plus, que cuesta $29,99 al mes.

También puede comprar LifeLock como un servicio de monitoreo de crédito independiente, pero le costará $ 8.99 por mes para el monitoreo de crédito de una oficina y $ 23.99 por mes para el monitoreo de crédito de tres oficinas. Además, estos planes no incluirán ninguna de las funciones avanzadas de seguridad del dispositivo que ofrece Norton.

Si ya es usuario de Norton, actualizar a Norton360 con LifeLock ofrece la mejor relación calidad-precio.

Revisión de expertos: si ya es cliente de Norton, LifeLock es el mejor servicio de monitoreo de crédito para usted porque puede actualizar por una pequeña prima.

5. Identidad IQ

IdentityIQ es otro servicio popular de monitoreo de crédito para propietarios de pequeñas empresas que también incluye software antivirus y VPN para la privacidad en línea.

Su servicio de monitoreo de crédito incluye todas las características estándar que usted esperaría, como monitoreo de informes de crédito de 3 oficinas, monitoreo de Internet y la web oscura, asistencia para billetera perdida, protección contra robo de identidad sintética, seguro contra robo de identidad de hasta $ 1 millón de dólares para cubrir el reembolso de fondos robados y ofrecemos cobertura de gastos de abogados y peritos.

El plan SecureMax también ofrece características adicionales como monitoreo mejorado de informes crediticios, alertas sobre delitos cometidos en su nombre, rastreador de puntaje crediticio, simulador de puntaje crediticio y protección familiar con restauración de fraude de identidad.

Una de las principales razones del fraude crediticio es la falta de seguridad en los dispositivos y la red, por lo que IdentityIQ incluye la VPN premium de Bitdefender para hasta 10 dispositivos, así como el antivirus y antispyware de seguridad total de Bitdefender para ayudar a proteger sus equipos. También ofrecen un administrador de contraseñas para el sistema operativo Windows, pero no lo tienen para Mac.

Opinión de expertos: IdentityIQ, el mejor servicio de control de crédito si busca que se incluya el software de seguridad total de Bitdefender. Su precio es un poco más alto con el plan SecureMax a partir de $ 30.99 por mes.

6. Trabajos de identidad de Experian

Experian es una de las 3 principales agencias de crédito de los EE. UU. y ofrece un servicio premium de control de crédito llamado IdentityWorks.

Su plataforma de monitoreo de crédito tiene una vigilancia web oscura incorporada que realiza escaneos diarios de más de 600,000 páginas web para detectar si alguna parte de su información es robada.

Recibirá alertas de fraude crediticio casi en tiempo real a través de su sistema si notan alguna actividad sospechosa en torno a su número de seguro social, cuentas financieras, préstamos de día de pago, validaciones de identidad falsas, monitoreo de redes sociales y más.

Como una de las 3 agencias que emiten un puntaje crediticio FICO, Experian le enviará puntajes FICO diarios de Experian y actualizaciones trimestrales de puntaje crediticio de las otras agencias crediticias. Esto le facilita el seguimiento de su puntaje de crédito real sin ningún costo adicional.

El servicio de control de crédito de Experian también facilita el bloqueo y desbloqueo de su archivo de crédito de Experian con unos pocos clics. Este es un gran ahorro de tiempo porque bloquear el archivo de crédito es la máxima protección de crédito.

El precio de IdentityWorks Premium comienza en $ 19.99 por mes e incluye el seguro de protección contra robo de identidad de $ 1 millón de dólares que está respaldado por AIG.

También puede obtener un plan familiar por $ 29.99 por mes que incluye protección de identidad para dos adultos y hasta 10 niños.

La desventaja de Experian es que no ofrece ningún dispositivo o función de seguridad de red.

Revisión de expertos: la plataforma IdentityWorks de Experian ofrece un servicio confiable de monitoreo de crédito con funciones estándar de protección contra el robo de identidad. Sin embargo, carecen de las características modernas de seguridad digital que obtiene con Aura o Norton360.

¿Cuál es el Mejor Servicio de Protección de Crédito? (Selección experta)

Después de investigar cuidadosamente todos los principales servicios de monitoreo de crédito, creemos que Aura es el mejor servicio de monitoreo de crédito para pequeñas empresas y emprendedores.

Ofrecen los precios más asequibles con las funciones más avanzadas de control de crédito y robo de identidad.

La mejor parte es que, además de las características integrales de protección contra el fraude financiero, también incluyen aplicaciones robustas de seguridad para dispositivos y Wi-Fi para protegerlo mejor contra las ciberamenazas.

En AprenderWP, creemos que la seguridad tiene que ver con la reducción de riesgos. Con la aplicación de seguridad digital inteligente Aura, obtiene un cifrado de grado militar para sus datos en línea, para que pueda tener la máxima seguridad en línea.

Es por eso que usamos Aura en nuestro negocio y calificamos a Aura como el mejor servicio de monitoreo de crédito n.° 1 en el mercado.

Esperamos que este artículo lo haya ayudado a encontrar el mejor servicio de monitoreo de crédito para su pequeña empresa. Es posible que también desee ver nuestra comparación de los mejores servicios telefónicos comerciales y el mejor creador de sitios web para pequeñas empresas.

Si te gustó este artículo, suscríbete a nuestro canal de YouTube para videos tutoriales de WordPress. También puede encontrarnos en Twitter y Facebook.

Fuente: Obtuvimos nuestras estadísticas de robo de identidad del informe US FTC 2020 Consumer Sentinel Network.